企业现金支票怎么取钱?

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一、首先,公司要设立银行账户才能开支票; 1、开户需准备的资料有:工商营业执照正副本原件(复印件)、税务登记证原件(复印件)、组织机构代码证原件及IC卡、法人身份证原件和身份证复印件、经办人身份证原件及复印件、指定账户的证明申请书(加盖公章)、公章及财务章等.

2、银行开户的流程如下: ①去银行开立公司账户,需要携带身份证以及营业执照; ②填写开户申请书,加盖印鉴(包括公章、财务章、法人章;个别银行还需要私章); ③银行审核材料并到现场验资; ④银行收到审核后的全部资料,会进行开户操作并将资料报送人行和监管机构备案; ⑤开户完成,等待银行的通知

二、然后,用银行户头开出银行本票/汇票,到指定的收款人处兑现; 客户需要支用现金时,应填制现金付款凭证,送交会计部门进行审核,由会计主管人员认真审阅有关凭证是否齐全、是否符合会计制度的规定、计算是否正确等。在审核无误后,予以办理支付手续。 企业通过银行转账将资金转入个人银行储蓄账号内,即可提取现金。

三、最后,从个人账户取出钱来发放工资; 在办理提取现金业务时,单位须持“现金支票”或“备用金提取通知单”,向人民银行和银监会的派出机构提交有关证明文件,经其审查批准同意后,办理提款手续。

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单位去开户银行支取支票的流程是:

1、签发现金支票,应该在支票备付金账户内有足够的可以支付的资金,没有足够的资金的支票是无效的,开户的银行是拒付的,而且银行需要向人民银行反应,由人民银行给予处罚。

2、填写好现金支票后,在支票印鉴处盖上单位在开户银行的预留印鉴,一般是财务专用章和法人章。

3、持现金支票到开户银行排队,交由银行柜员,一般银行柜员审核无误后就直接的付款的。

单位取钱的注意事项:

1、公司取钱要在公司开户行取。比如公司是在农业银行开户那么取钱也要在农业银行。

2、公司取钱要带公司的预留印鉴。比如这个月在开户行取现的累计金额已经超过了财务提供的印鉴的限额那么就需要法人亲自去银行并且带着个人印鉴才能取钱。

3、公司取钱要缴纳不超过1%的手续费。比如公司到银行取现10000,那么可能会收100的手续费,所以一般公司不会到银行取现,而以转账的形式。

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